✔️Признак 1431
Операция по списанию со счета клиента — юридического лица или индивидуального предпринимателя денежных средств на счета физических лиц, осуществляющих реализацию лома и отходов цветных и (или) черных металлов, если по результатам анализа параметров таких операций, включая (но не ограничиваясь) их систематичность и объем перечисляемых физическим лицам денежных средств, у работников кредитной организации возникают подозрения, что указанные операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма
✔️Признак 1432
Операция по снятию клиентом — юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем денежных средств в наличной форме с банковского счета для покупки у физических лиц лома драгоценных металлов, если доля снятия наличных на указанные цели превышает 30 процентов от общего объема расходов на закупку лома либо сумма снимаемых наличных денежных средств превышает 3 000 000 рублей в день
С полным перечнем признаков можно ознакомиться в документе.
Положение Банка России от 18.06.2025 N 860-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации, филиала иностранного банка, через который иностранный банк осуществляет деятельность на территории Российской Федерации, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и экстремистской деятельности», зарегистрировано в Минюсте России 06.08.2025 N 83148.
Источник: www.consultant.ru
Фото shutterstock
