Каких категорий касаются изменения
📍 Сомнительные сделки с привлечением физлиц
Ранее регулятор указывал на рост объемов незаконного обналичивания через карты физлиц и анонсировал создание единой платформы с банками по обмену информации о таких подозрительных клиентах.
ЦБ также считает, что банкам нужно пристальнее смотреть на регулярные денежные переводы от юридических лиц или индивидуальных предпринимателей в адрес граждан, если это не кредиты, выплата зарплат или других вознаграждений.
📍 Повышенный контроль за распределением госсредств
Под повышенный контроль подпадут и транзитные операции с участием бюджетных денег, если у банка появятся основания считать, что впоследствии средства будут обналичены.
📍 Ограничения для финансовых компаний из черного списка ЦБ
Регулятор предлагает считать подозрительными все операции организаций из этого списка, операции их посредников, а также переводы клиентов в пользу «нелегалов».
📍 Сделки с драгоценными металлами
Банки должны будут уделять особое внимание, если гражданин покупает ценности, но не продает их или продает в значительно меньшем объеме, совершает сделки с драгметаллами вскоре после поступления денег на банковский счет и не хранит приобретенный актив в банке. Для юридических лиц действуют примерно такие же критерии, но еще есть порог по внесению наличных на счет для сделок — свыше 10 млн руб. в месяц. Под повышенный контроль также будут подпадать компании, резко нарастившие объемы сделок с драгоценными металлами, а также те, на чьи счета поступают деньги от контрагентов из стран ЕАЭС (Армения, Белоруссия, Казахстан, Киргизия) по договорам купли-продажи лома драгоценных металлов.
📍Операции с цифровым рублем.
Госдуме сейчас находится законопроект, который распространяет действие профильного 115-ФЗ на банки и ЦБ как на участников и оператора платформы цифрового рубля.
В пояснительной записке к новой версии 375-П ЦБ отмечает, что законопроект находится в высокой степени готовности, поэтому его положения также учтены в документе.
📍Антитеррористические дополнения
Речь идет о транзакциях физических лиц, выявленных «на основании индикаторов», которые будет передавать в банки Росфинмониторинг. Что это за индикаторы, не уточняется.
«Такими индикаторами могут быть: частые переводы небольших сумм в регионы, где активны террористические организации, использование анонимных платежных средств (криптовалюты, электронные кошельки), переводы через третьи страны, включенные в серые списки FATF, резкое увеличение объема операций, не соответствующее обычной активности клиента»
, — допускает эксперт РБК
ОБСУДИТЬ СМОЖЕМ СЕГОДНЯ НА СТРИМЕ В РАМКАХ ВЕБИНАРА ПО БЕЗНАЛУ, НАЧАЛО В 11.00 МСК. РЕГИСТРАЦИЯ ПО ССЫЛКЕ
Фото Shutterstock
